お客様の属性に応じ最適な保険を、複数のFPが中立的にアドバイス
株式会社MILIZE（本社：東京都港区、代表取締役社長：田中 徹、以下「MILIZE」）と、福利厚生アウトソーシングサービスの株式会社リログループ（本社：東京都新宿区、代表取締役CEO：中村 謙一）の金融サービス子会社である株式会社リロ・フィナンシャル・ソリューションズ（本社：東京都新宿区、代表取締役社長：門田 康、以下「リロ・フィナンシャル・ソリューションズ」）は、企業が取り組む従業員の正しい資産形成を支援するために、新しく保険見直しサービス「YOSHINANI（よしなに）」を提供しました。
■背景
公益財団法人生命保険文化センター「2022年度 生活保障に関する調査」によると、生命保険についてあまり詳しくないと答える方は70.8％でした。一般の方には保険の証書は読みづらく、加入している保険の見直しの必要性を感じつつも、「時間がない」、「きっかけがない」と言った理由で、保険代理店へ足を運べてない個人のお客様もいらっしゃいます。
新しく提供する「YOSHINANI」は、自分が加入している保険の保障内容や、もしもの時に受け取れる保険金や月々の支払いを個人のお客様がわかりやすく把握し、自分が加入している保険を手軽に見直すことができるサービスです。
■サービスの概要と特徴
「YOSHINANI」は、Web上で保険の管理とFPによる保険のアドバイスがもらえる、リロクラブと契約している企業の従業員が無料で利用することのできるオンラインサービスです。現在の契約内容をスマホ上で写真で撮影して送り、アンケートに回答するだけで、中立的な複数のFP(ファイナンシャルプランナー)からアドバイスを受けることが可能です。
◆保険証券の一括管理
保険証券を撮影するだけで、保険情報をわかりやすく見やすく、シンプルに管理することができます。保険証券はいくつ登録しても無料です。また、家族全員の保険内容を共有する機能も備えています。これにより、複数の保険の月々の支払いの合計金額や、家族全員が十分な保障を受けることができているか・もしもの時に備えることができるかを確認できます。
◆中立的な評価と見直し
追加でアンケートに回答すると、プロの中立的なFPが本当に最低限必要な分だけ保険加入するためのアドバイスをコメントします。保険の内容についてのFPの評価により、保険の重複や過不足をプロのアドバイスで防げます。FPと直接相談をしたいお客様には、株式会社みらいバンク（本社：東京都港区、代表取締役社長：秋本和俊）の中立的なFPと個別相談も可能です 。
■RELO みらいPlanNaviについて
RELO みらいPlanNaviは、従業員の金融リテラシー向上とライフプランを支援する無料の福利厚生サービスです。主なサービスとして、FP相談や資産運用相談、LINEでの税務相談、セミナー形式のマネースクール、3分で金融を学べる動画をはじめとするご自身に適した様々なサービスが利用できます。MILIZEはこのみらいPlanNaviの開発を担当しています。
YOSHINANI、またみらいPlanNaviは、ユーザーのライフステージに合わせた包括的な金融サービスを提供し、資産形成から次世代への継承をサポートします。
MILIZEは、今後もリロ・フィナンシャル・ソリューションズとの連携を密にし、様々なソリューションを提供していく予定です。リロ・フィナンシャル・ソリューションズとの協業により、より多くの企業とその従業員に価値を提供できることを期待しています。
【会社概要】
