LIFE PLAN SERIES
ミライズは、誰もが気軽に、お金のアドバイスを受けることができるよう、
データを活用したコンサルティングサービスを作り続けています。
こんな時にミライズの
ライフプランシリーズ
・保険、資産運用、ローンでツールが分かれていて、総合的なアドバイスができない
・営業や代理店の方にツールをもっと活用してほしい
・お客様ひとりひとりの人生に寄り添える気が利く提案・情報提供」ができていない
・お客様との接点を増やすため、サービス拡充したい
・「お客様が本当に必要な情報は何か」を理解した情報提供をしたい
・アプローチするためのシナリオやコンテンツが不足している
ミライズのライフプランシリーズ
保険も運用も、住宅ローンも、これ一つで総合的なお金の相談に対応可能です。
ポイント1
現在のお金の状況が分かる
・保険・運用の状況がわかる、シミュレーション、計算ツールが豊富です。
・お客様でもわかりやすいグラフィカルなレポートをご提示できます。
ポイント2
プランの打ち手が定まる
・具体的な現状を可視化し、お客様の目標・計画が明確になります。
・よりきめ細やかなアドバイスのための機能や最適なプランの作成が可能です。
ポイント3
お客さまと信頼関係が築ける
・わかりやすく専門性の高いシミュレーションでお客様の満足度を高めます。
・お客様がログインして入力内容や診断結果を閲覧することも可能です。
ファイナンシャルプランナーやコンサルタントの方はもちろん、営業担当・窓口担当、お客さまご自身で利用する場合等、
様々な利用シーンに対応できるライフプランシミュレーションサービスをご提案します。
特徴 1
使う人にあわせたライフプランシミュレーションサービス
特徴 2
豊富な計算エンジン
ミライズ自社で開発した計算エンジンがそろっています。一部の機能のご提供も可能です。
（利用するシーンにあわせて、短時間で必要なライフプランシミュレーションや金融計算できます）
人生設計
資産遷移表・キャッシュフロー
ゴールベース
保険
必要保障額の試算
資産形成
お金の振り分け
リスク許容度診断
積立・取り崩しシミュレーション
ポートフォリオ管理
金融電卓
必要貯蓄率計算
ローン
住宅ローン金利タイプ診断
住宅ローン比較
住宅ローン繰上・控除試算
借換計算
借入可能額計算
カードローン計算
税金
相続税シミュレーション
iDeCoシミュレーション
ふるさと納税上限額計算
消費税インパクト
特徴 3
豊富な参照データ
ミライズのライフプランシミュレーションには内包されている様々な統計データがあります。
また、株・投資信託の時価情報を日々更新しています。
家計
- ●年度・年収別の支出項目平均値
- ●食費
- ●ガソリン価格
支出
- ●上場企業の収入・退職金
- ●企業規模・業種別の賃金情報
教育費
- ●小学校・中学校・高校・大学の学費
- ●学習塾の費用
金利
- ●各社の普通預金
- ●定期預金
- ●国債の適用金利情報
時価
- ●株式
- ●投資信託
医療費
- ●年齢別に男女別に病気の治療にかかる費用
（入院費用、入院外費用、食事療養費）
ミライズのライフプランシリーズにご興味ある方やお試ししてみたい方は
お気軽にお問い合わせください。
生成AIを活用した、お金に関するアドバイスの自動生成
顧客の情報をもとに適切なファイナンシャル・コンサルティングを実施する、生成AIを活用したアドバイス内容の自動生成にも取り組んでおり、これらの機能を自社のCRMと連携してライフプランツール、コンサルティングサービスにとりいれることも可能です。
FPアドバイスを自動生成
「フィンアド」
ライフプランシミュレーションを実施いただいたが、その後どのような提案をすれば良いかわからない。リテール営業を行う方をサポートします。
AIがアドバイザーを
サポート
CRM連携で
お客さまへ適切な
アドバイス
LINEでお金の質問に答える次世代金融アドバイザー「ミリトーク」
LINEのトーク画面で、お金に関する質問 （家計、不動産、年金、保険等）をすると、30年後の銀行員をイメージしたオリジナルキャラクター、次世代金融アドバイザー「MiLi」が会話形式で回答します。
AI･金融に詳しい
プロンプトエンジニアが
設計をサポート
ライフスタイルマーケティング
AI、Fintech、金融の知見を活かし、データ収集・分析を通じた顧客のプロファイリングから適時・最適なチャネルでのコミュニケーション、実現する戦略・プラットフォームの構築まで一気通貫でデジタルマーケティングの高度化をサポートしています。
ライフプランシミュレーションや家計診断等のフィンテックサービスを活用して収集したデータ、顧客データ・取引データを使い、機械学習により商品毎の購入可能性を表すスコアモデルを構築します。
生成AIでお客さまに
最適なアドバイス
豊富な診断ツールで
情報収集
金融AIでお客さまを
見える化
ミライズが選ばれる理由
金融機関の導入実績
大手金融機関を中心に150以上のシステム導入やデータ分析、生成AI活用等様々なプロジェクトを支援した実績があります。
豊富な自社アプリによるスピード感のある
機能拡張
ミライズのパッケージを活用し、あらゆる世代・属性が対象となるお客様のお金の悩みを解決する機能を多面的にスピーディーに提供します。
金融見識をもったメンバーのアサイン
FP・金融機関出身者もプロジェクトにアサインし、金融機関のお客様の視点と金融機関の担当者業務効率の両方を実現するサービスを提供します 。
セキュリティ対策も万全
導入前のセキュリティチェックシートの回答への対応をしております。
また、カスタマイズが発生する場合、要件定義の中でセキュリティ要件の確認をさせていただくことや、追加の脆弱性診断を実施する場合もございます。
・情報セキュリティの基本方針を策定
情報セキュリティに関する方針をもとに、組織体制や各種規程を整備しています。
・プライバシーマーク取得済み（JIS Q 15001）
プライバシーマークを取得し、適切な個人情報保護マネジメントシステムを実施し、維持し、継続的に改善していきます。
・ISMS27001取得済み（「ISO/IEC 27001:2013 ＆ JIS Q27001:2014」）
情報の機密性、安全性、可用性を担保した情報セキュリティに関する管理体制が、国際規格に適合したものであることが認められています。
・不正アクセス対策
WAF（Webアプリケーションファイアウォール）を導入しており、不信なアクセスの検知を行っております。
よくあるご質問
Q
CRMシステムや家計簿アプリと連携はできますか？
A
はい。カスタマイズにより、連携可能です。詳細は営業担当にお問い合わせください。
Q
操作説明・不明点のサポートをしていただくことは可能ですか？
A
はい、可能です。ミライズのファイナンシャル・プランナーの資格をもつカスタマーサクセスチームが、
保守・運用期間での操作説明やサポートを実施し、導入支援をします（※有償）。
Q
デモやトライアル利用はできますか？
A
はい。お打ち合わせでのデモや一定期間トライアルアカウントを発行してご利用いただくことが可能です。
お客さまのフィンテックサービス導入検討や事例紹介、情報提供・デモなどを通して、
課題解決のお手伝いをいたします。お気軽にご相談ください。