MILIZEが、フィンテックサービスに「Moneytree ID」連携機能を実装し、家計診断とライフプランシミュレーションを高度化
個人の金融資産情報を活用し、家計管理から実用的なファイナンシャルアドバイスへ進化
株式会社MILIZE（本社：東京都港区、代表取締役社長：田中 徹、以下「MILIZE」）は、マネーツリー株式会社（本社：東京都港区、代表取締役：ポール チャップマン、以下「マネーツリー」）と協業し、家計診断サービス「みらい家計診断」およびライフプランシミュレーションサービス「みらいプラン」に、マネーツリーが提供する「Moneytree ID」との連携機能を実装しました。
■協業の背景
近年、個人の金融資産活用やライフプランニングへの関心が高まる中、「家計の見える化」から「パーソナライズされたファイナンシャルアドバイス」へのニーズが急速に拡大しています。
こうした背景を踏まえ、MILIZEはマネーツリーと協業し、「みらい家計診断※1」「みらいプラン※2」に「Moneytree ID」との連携機能を実装しました。
「Moneytree ID」をMILIZEサービスに連携することで、家計診断やライフプランシミュレーションの各項目を入力する手間を大幅に削減できます。
また、本取り組みを通じて、金融機関向けの新たな協業モデルの構築を推進してまいります。
※1 家計診断サービス「みらい家計診断」は、チャット形式の質問に回答することで、生命保険・損害保険・スマホ料金・電気代やガス代、住宅ローン、資産運用等にかかわる固定費の削減可能性や、見直しの優先順位を診断することができます。
※2 簡易版ライフプランシミュレーションサービス「みらいプラン」は、１〜３分程度のタッチ操作入力で、老後の資産を算出することができます。平均給与や都道府県別の不動産平均単価、大学別・学部別の学費データなどを用いたシミュレーションを通じて、お客さまに新たな発見を提供します。
■「Moneytree ID」連携の概要
「Moneytree ID」とは、サービス利用者が自身の口座情報を登録できるユーザー識別IDです。
「Moneytree LINK」を導入しているバンキングアプリやフィンテックサービスに「Moneytree ID」を連携することで、登録している自身の口座情報が連携され、金融資産情報のデータポータビリティを実現します。
なお、「Moneytree ID」を連携する際には、事前に共有対象となる情報や連携先事業者の利用規約を明示し、利用者の明確な同意を取得する仕組みを導入しています。これにより、透明性の高いデータ連携を可能にしています。
■今後の展望
「Moneytree ID」に登録している金融資産情報と「みらい家計診断」「みらいプラン」を組み合わせて活用することで、より精度の高い家計データ分析や、サービス利用者一人ひとりにとって実用的なファイナンシャルアドバイスの提供を目指します。
今回の協業にとどまらず、今後もMILIZEサービスの利用を通じて最適なファイナンシャルアドバイスを提供し、「Moneytree ID」の利用者向けにMILIZEサービスとの連携をさらに促進してまいります。これにより、導入企業様とその顧客との新たな接点の創出を支援します。
■MILIZEについて
金融の民主化を推進することを使命として、顧客や社会のニーズを理解し、最先端のテクノロジーで金融業務を効率化（金融DX推進）するためのソリューションを提供しています。AI・DX事業では、法人のお客さまを対象に、効率化・省力化を実現するAI・ビッグデータを活用した分析やシステムを提供しています。金融リテール事業では、金融機関と個人をつなぐサービスとして、中立的なアドバイスを提供するアプリケーション開発やマーケティング支援を実施しています。金融ビジネス事業では、自らの金融サービスを個人のお客さまへ提供しています。
会社名：株式会社MILIZE
所在地：東京都港区芝浦4丁目12番38号 CANAL GATE SHIBAURA (キャナルゲート芝浦) ビル6階
設立：2009年4月
代表者：代表取締役社⻑ 田中 徹
事業内容：金融工学、AI研究、フィンテックツールの企画・開発・運用、金融マーケティング支援
URL：https://milize.co.jp/
■マネーツリーについて
2012年に日本で創業。金融データプラットフォーム「Moneytree LINK®︎」をベースに、個人資産管理サービス「Moneytree®︎」および、企業向けにデータ連携サービスを提供しています。国内では現在、金融・会計業界の標準APIとして認知され、人々に信頼されるデータプラットフォームの構築を目指しています。フィデリティー・インターナショナル、米国セールスフォース・ドットコム、三大メガバンク系ファンド、SBIインベストメント、地域金融機関系ベンチャーキャピタル、海外大手運用会社から出資を受けています。
会社名：マネーツリー株式会社
所在地：〒106-0031 東京都港区西麻布3-13-3 カスタリア広尾2階
設立日：2012年4月23日
代表者：代表取締役 ポール チャップマン
事業内容：金融データプラットフォーム「Moneytree LINK®︎」をベースに、個人向け資産管理サービス「Moneytree®︎」および企業向けにデータ連携サービスを提供
URL：https://getmoneytree.com/jp/home
■Moneytree LINKについて
Moneytree LINKは、国内2,500以上の銀行口座、クレジットカード、電子マネー、マイル・ポイントカード、証券口座の金融データを集約するAPIを提供しています。マネーツリーのコアバリューはサービスにおける業界最高水準のセキュリティ、プライバシー保護、透明性の実現。Moneytree LINKは金融業界を中心に、新しい価値を提供する中立性の高い金融データプラットフォームとして認知され、現在、ゆうちょ銀行、三井住友銀行、第一生命、ソニー生命、TKC、地方銀行、信用金庫など合計120社以上に採用されています。
URL：https://getmoneytree.com/jp/link/about
■本サービスに関するお問い合わせ先
株式会社MILIZE
営業本部 斉藤
milize-info@milize.co.jp
■本リリースに関するお問い合わせ先
株式会社MILIZE
新ビジネス共創＆金融マーケティング・アドバイザリー部 小美野
milize-info@milize.co.jp
お問い合わせフォーム:https://milize.co.jp/contact