従来のシミュレーションツール

ソニー銀行では、資産運用や住宅ローン相談でライフプランニングサービスを提供し、課題喚起から解決策を提案することを目指していましたが、従来使用していたシミュレーションツールにいくつかの課題がありました。既存のツールでは、ライフイベントの項目によって詳細入力ができないことから、包括的なライフプランの提案が難しい状況でした。そのため個々のアドバイザーによって提案内容にバラつきがあり、お客さまに一貫性のあるサービスの提供ができていませんでした。こうした背景から、顧客のニーズに応じて最適な提案ができる、新しいシミュレーションツールの導入が求められていました。

「milizePro」の導入

この課題を解決するために、ソニー銀行はMILIZE社が提供するライフプランシミュレーションツール「milizePro」を導入しました。「milizePro」は、お客さまのライフイベントや収支情報を入力し、将来的な資産推移を視覚的に表示できるほか、住宅ローン、税金、年金、保険など、多岐にわたる項目を計算できる点が大きな特長です。このツールの活用により、お客さま自身が将来の計画を具体的に考えることができ、潜在的な関心事や課題が発見できるようになりました。結果として、アドバイザーも一人ひとりに合わせた会話ができるようになり、提案の説得力が向上しました。

「milizePro」導入後の成果

「milizePro」を導入したことで、ソニー銀行では以下のような具体的な成果が得られました。

• 資産運用相談は目標に合わせた商品提案ができるようになり、取引まで繋がりやすくなった
• 他社で相談経験がある顧客も、ライフプランニングの結果に顧客満足度（NPS）が向上
• 担当者ごとの提案内容のバラつきが解消され、コンサルティングの標準化が実現
• 若手アドバイザーのスキルアップに繋がり、営業力が向上

これらの成果により、ソニー銀行のライフプランニングサービスの質が向上したことで、顧客との信頼関係にも繋がっています。